Tveganja, povezana s skladnostjo, se z napredkom v tehnologiji povečujejo. Kriminalci in sankcionirane osebe lahko ustvarijo sofisticirane mreže slamnatih podjetij in digitalnih identitet kar preko svojih računalnikov. Hkrati vedno strožje regulative zahteve potiskajo strokovnjake za skladnost na rob njihovih zmogljivosti – in čez. Si predstavljate, da bi lahko preverjali ključne podatke o poslovnih subjektih na enem mestu in bili obveščeni o vseh spremembah, ki bi lahko vplivale na poslovanje vašega podjetja? To je že mogoče, poudarjajo v podjetju Dun & Bradstreet.

Skrbno preverjanje in potrjevanje identitete poslovnih subjektov prek več virov, z omejenimi viri in ročnimi postopki je zahtevno, dolgotrajno in drago. Poleg tega so ekipe za skladnost preobremenjene in podjetja bolj izpostavljena tveganjem. Da lahko hitro ukrepajo in preprečijo izgubo ugleda ali operativne motnje, morajo biti na tekočem glede pomembnih sprememb svojih poslovnih partnerjev. V Veliki Britaniji samo v enem mesecu 30 tisoč podjetij spremeni podatke, kar vpliva na 300 tisoč ostalih podjetij. Namesto iskanja teh sprememb, je bolj učinkovito, če imajo ekipe za skladnost na enem mestu na voljo vse relevantne podatke in obvestila, ki lahko vplivajo na poslovanje podjetja. 

Hkrati je ključnega pomena, da so ocene skladnosti organizirane in dostopne za pogostejše preglede, deljenje poročil med ekipami ter odzivanje na zahteve revizorjev in regulatorjev. Toda skoraj polovica strokovnjakov za skladnost meni, da primanjkuje ustrezne tehnologije za doseganje skladnosti, ki jo zahteva Zakonodaja o preprečevanju pranja denarja (AML). Ugotavljamo še, da povprečni strošek za neskladnost znaša kar 7.500 evrov na zaposlenega, kar pomeni, da je smiselno poiskati rešitve, s katerimi boste prihranili čas in hkrati povečali zanesljivost programa skladnosti v svojem podjetju.

Avtomatizacija zmanjša stroške tudi do 80 odstotkov

62 odstotkov sodelujočih v anketi nam je zaupalo, da je ugotavljanje končnega dejanskega lastništva subjekta največji izziv KYC procesov. Kriminalci in tisti, ki želijo prikriti svojo identiteto, imajo zdaj na voljo vrsto novih digitalnih orodij. Z nekaj kliki in uporabo umetne inteligence lahko ustvarijo identiteto podjetja, logotip, spletno stran in spletno prisotnost – vse to v krajšem času, kot ga potrebujete za pripravo skodelice kave. 

Situacijo dodatno otežuje dejstvo, da je čezmejna analiza vedno bolj zahtevna, saj so prej dostopni registri končnih dejanskih lastnikov zaradi nasprotujočih si zakonov o zasebnosti ali plačilnih zidov vedno težje dostopni. Poleg tega pomanjkanje standardizacije med državami, od katerih ima vsaka svoje predpise, izvedbo in zahteve glede dokumentacije, še dodatno otežuje izziv ugotavljanja končnih dejanskih lastnikov. Avtomatizacija z D&B rešitvami prinaša poenostavitev preverjanja tretjih oseb in stalno spremljanje skladnosti, kar je ključno za obvladovanje zahtev AML in KYC (know-your-customer). Avtomatizacija lahko podjetjem zmanjša stroške za 60 do 80 odstotkov v primerjavi z ročnimi postopki, ugotavljajo pri PwC.

V podjetju Dun & Bradstreet pravijo, da rešitev D&B Risk Analytics Compliance Intelligence prihrani čas in hkrati poveča zanesljivost vašega programa skladnosti, to pa pomeni bolj natančno ukrepanje, kar prispeva k boljšemu obvladovanju tveganj in s tem konkurenčni prednosti na trgu.

Preizkusite D&B Risk Analytics - Compliance Intelligence (dnb.com)